信用惩罚机制-世界信用组织

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9.1信用惩罚机制

信用惩罚是指通过征集、传播与保存失信信息,让人们谨慎与失信行为责任人交往或远离失信行为责任人,从而压缩失信行为责任人的发展与生存空间。可见,信用惩罚是以征集、传播与保存失信信息为主要手段的,因此,信用惩罚机制也可称之为失信信息传播机制。人们可以利用该机制,对失信者进行信用惩罚。ICE80000体系紧扣失信信息的征集与传播,为社会构建了国际普适性的信用惩罚机制。

9.1.1信用惩罚机制的组成内容

ICE8000国际信用标准体系以下要素为社会构建了信用惩罚机制:

一、信用档案

人们可以依据ICE8000标准建立和管理自己的信用档案,也可以为他人建立信用档案,以便实施信用监督。

二、不良行为的鉴定与归责

人们可以依据ICE8000标准对各类不良行为进行鉴定与归责,让失信行为责任人难以推卸其失信责任。不良行为包括:失信行为、失信关联行为、支恶行为、违反道德底线行为,违反社会责任底线的行为等。

三、失信信息的快速传播

人们可以依据ICE8000标准,发布和阅读失信信息,对失信行为责任人进行信用惩罚。

四、ICE8000已立信组织对失信信息的披露义务

为了促进失信信息的传播,实现对失信者的信用惩罚,ICE8000体系对ICE8000已立信组织均赋予了披露失信信息的义务。

五 、扣罚诚信积分

失信行为责任人信用档案每被加注一条正式的失信信息,会被扣罚一定的诚信积分,比如:《ICE8000诚信积分标准》规定,每条生效的内部投诉信息,对第一信用责任人扣10分。

六、对国家机密、商业秘密和个人隐私进行了规定

在《ICE8000国家秘密、商业秘密、个人隐私保护标准》当中,对国家机密、商业秘密和个人隐私的范围进行了明确界定,对保护方法进行了明确规定。

9.1.2信用惩罚机制的特点

一、国际普适性

ICE8000关于失信信息的征集、保存与传播的标准,是根据国际通行的法律原则(注:公序良俗原则、自由约定原则、诚信原则、言论自由原则)撰写的,与国际上绝大多数国家(几乎所有的市场经济国家)的法律无抵触,所以无须有所在国具体法律的支持,即可规范和促进一个国家或地区的失信信息的征集、保存与传播,也就是说,无须国家特别立法支持,它就可以普遍适用于国际上绝大多数国家(几乎所有的市场经济国家)。

二、快速性

世界信用组织[WCO]在设计ICE8000失信信息传播标准时,尽量遵循了快速性原则。并且,世界信用组织[WCO]还开发了ICE8000信用搜索,该搜索与ICE8000标准完全融合,从互联网查询技术上保证了失信信息的传速传播。

三、谨慎性

1、ICE8000体系中,信用信息可信度是指的信息来源可信度,而不是信息内容可信度。ICE8000体系不对信息内容的可信度加注意见,而是由当事人自主并谨慎地判断信息内容的可信度和参考价值,以免误导公众。

2、对于信息来源方身份未经核实的,信息来源可信度均为或有。

9.1.3信用惩罚机制的设计与运行原则

一、全程监督原则(全程附加CS条款原则)

在失信信息的发布、异议、传播、删除、保存的全部过程中,始终遵循监督原则,全部在相关标准中附加默认CS条款,通过默认的CS条款保证信用信息的真实性及争议处理的公正性。

比如:人们在发布信用预警信息时,标准中默认CS条款将自动对其产生法律拘束力;人们在对信用预警信息提出异议时,标准中默认的CS条款将自动对其产生法律拘束力。

二、受侵害人主动原则

在ICE8000失信信息的征集与传播中,失信行为的受侵害人始终处于主动地位,世界信用组织[WCO]一般处于被动地位,除了主动地收集国家机关、新闻媒体、社会团体公布的信用信息外,对于其它信用信息,世界信用组织[WCO]是被动的进行征集和传播。

受侵害人主动原则,还表现在受侵害人在失信信息传播过程中具有主动权,这种权利无须通过其他组织代位行使,比如:受侵害人有权遵循诚信原则发布内部投诉信息或信用预警信息,当受侵害人谅解了失信行为责任人的行为时,也有权删除他们发布的内部投诉信息或信用预警信息。

三、快速性原则

为了保证失信信息传播的快速性:

1、人们只要遵循诚信原则,只要不昧于良知,即拥有发布失信信息的自由,从而保证失信信息传播的快速性。比如:人们可以依据《ICE8000快捷信用评价标准》发布其对一个单位的主观感受,他认为一个单位不诚信,但这只是他的主观感觉,并没有充分的事实依据。当然这类信息,对人们的参考价值也极低。

2、世界信用组织[WCO]对失信信息的处理和传播是尽量快速的,按照该原则,世界信用组织[WCO]一般不对信用信息进行实质审核,而且授权ICE8000信用机构进行形式审核(如内部投诉信息等正式信用评价信息)、或者不进行任何审核(如:快捷信用评价信息)。另外,需要形式审核的正式信用评价信息,又分为不进行形式审核证据的信息(如:内部投诉与信用预警)和进行形式审核证据的信息(如:公开投诉信息、内部曝光信息、公开曝光信息)。

四、恪守诚信、否则加重处罚的原则

ICE8000体系要求投诉人投诉时与被诉人提出异议时,都应当恪守诚信的原则,否则,将受到更加严厉的信用惩罚。

五、分类保存原则

世界信用组织[WCO]对失信信息按一定的标准进行分类保存,不同类信息传播的范围不同。

六、完整保存原则

世界信用组织[WCO]对征集到的失信信息全部保存,除非有证据证明该信息是错误的,否则任何其它理由都不能删除该信息。比如:征集到张三与李四都具有失信行为,绝对不会只保留张三的,而不保存李四的,除非有证据证明该信息失实,否则其它任何原因都不可能完全删除该信息。

七、合法性原则

世界信用组织[WCO]在失信信息的征集、保存与传播中,不违反所在国法律的禁止性规定,比如:体系对在失信信息传播中不得侵犯国家秘密、商业机密和个人隐私。

八、全程附加良心誓言条款原则

在失信信息的发布、异议、传播、删除、保存的全部过程中,始终附加良心誓言条款,以尽量减少道德风险。

9.1.4信用评价信息的分类传播

信用惩奖机制一般是通过信用评价信息的传播来实现的,下面是不同信用评价信息的传播情况,是根据相关ICE8000标准整理的。读者在阅读这些相关标准时,可以对照一下,以便加深理解与记忆。

一、快捷信用评价信息、正式信用评价信息的区别

序号

类别

定义

参考价值

1

快捷信用评价信息

是指世界信用组织[WCO]不要求进行形式审核和客观事实陈述的信用评价信息,它一般是对某一组织的感性认识与主观评论,包括:快捷投诉、快捷表扬、快捷建议三个类型。

较低

快捷信用评价信息发送非常自由,不要求必须进行行事实理由陈述。但是快捷信用评价信息参考价值低,不能直接作为正式信用评价的依据。

2

正式信用评价信息

是指[已立信组织]实名提交的对某一组织的、基于客现事实理由的言论观点。

较高

正式信用评价信息,包括内部投诉信息、公开投诉信息、建议信息、表扬信息、信用预警信息、内部曝光信息、公开曝光信息等,要求发布人或其代理人具备[已立信组织]身份,要求进行事实理由陈述,有非常严谨的形式要求。除建议信、表扬信和送达公告外,需要ICE8000信用机构进行形式审核后方可生效。

二、评价方与被评价方的信用信息管理权限

评价方和被评价方可以登录ICE8000诚信管理软件,自行管理信用评价信息,管理权限如下表。

序号

信息类别

是否需要信用机构形式审核

评价方删除权限

被评价方删除权限

1

快捷信用评价信息

不需要

有删除权

有删除权

2

送达公告

不需要

有删除权

3

内部投诉

需要

有删除权

4

公开投诉

需要

有删除权

5

信用预警

需要

有删除权

6

内部曝光

需要

生效前有删除权

7

公开曝光

需要

生效前有删除权

8

建议

不需要

回复前有删除权

9

内部表扬

不需要

有删除权

有删除权

10

公开表扬

不需要

有删除权

有删除权

三、ICE8000信用投诉与信用惩罚工具的比较与选择

序号

投诉方法

自由度

传播速度

1

内部投诉

自由发布

生效后的内部投诉信息不对外公开,仅供[已立信组织]及特定对象查阅,传播速度较慢。

2

信用预警

自由发布

生效后信用预警信息在所有ICE8000联盟网站上公开,传播速度较快。

3

公开投诉

自由发布

生效后公开投诉信息在所有ICE8000联盟网站上公开。

4

内部曝光

自由发布

生效后内部曝光信息不对外公开,仅供[已立信组织]及特定对象查阅,传播速度较慢。

5

公开曝光

自由发布

生效后的公开曝光信息在所有ICE8000联盟网站上公开。

6

联合曝光

(信用通辑令)

须当事人提出控诉,经过世界信用组织[WCO]国际道德法院审理

生效后在所有ICE8000联盟网站上、相关媒体上联合公开。

上述内容摘自《ICE8000信用知识入门》(方邦鉴著,可以免费使用,但请注明出处)